建行汕尾營業(yè)部：開展防電信詐騙應(yīng)急演練

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為加強(qiáng)員工風(fēng)險防范意識，有效預(yù)防和堵截各類電信詐騙案件發(fā)生，2024年5月的應(yīng)急演練當(dāng)中，營業(yè)部開展了防電信詐騙應(yīng)急演練。

演練前，黎主管針對演練特點，對參演人員進(jìn)行分工，明確每個人員在演練中的具體角色，各員工結(jié)合事件發(fā)展進(jìn)展，按照發(fā)現(xiàn)異常、防堵欺詐等階段特點，依據(jù)職責(zé)分工，形成話術(shù)。一是對可疑的匯款交易，工作人員詢問“您是否認(rèn)識您要匯款的人”“您是否知道您匯款的區(qū)域在哪里”“您是否知道您的匯款是做什么用的”等問題，避免客戶上當(dāng)。二是辦理開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的，加強(qiáng)對中老年人等群體開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的關(guān)注，對網(wǎng)銀渠道匯款交易風(fēng)險進(jìn)行提示。三是視情形，如有必要則報警處理。

演練中，一是在日常辦理匯款或開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的過程中，通過溫馨提示等方式告誡客戶詐騙風(fēng)險，注意有效甄別客戶是否處于被詐騙環(huán)節(jié)之中；二是客戶接到陌生電話稱家人在外地突發(fā)疾病、遇到車禍、冒充公檢法威脅客戶資產(chǎn)核驗、冒充淘寶客戶進(jìn)行退款、冒充貸款機(jī)構(gòu)要求提供保證金等情形下，來該行辦理匯款或開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員需提示客戶警惕詐騙。三是核實屬于電信詐騙事件的，及時向上級報告具體情況。

通過開展應(yīng)急演練，使員工進(jìn)一步掌握了防電信詐騙風(fēng)險事件的處理流程，增強(qiáng)了網(wǎng)點員工安全意識和案件防范能力，提高了員工對突發(fā)事件的應(yīng)急處置能力。

來源：建行汕尾市分行