反詐在行動！建行汕尾市分行文明支行協(xié)助汕尾市公安局 抓獲涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活...

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反詐在行動！建行汕尾市分行文明支行協(xié)助汕尾市公安局抓獲涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的涉案分子

2023年4月27日14點(diǎn)08分，建行汕尾文明支行3號窗口辦理個人客戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，客戶告訴柜臺人員昨日已預(yù)約現(xiàn)金人民幣40萬元，銀行柜臺人員發(fā)現(xiàn)取款人是代辦人員，營運(yùn)主管在后臺聽到后告知柜員，昨日確實(shí)有個客戶預(yù)約并告訴接線人員因自己有事，會叫朋友幫忙取錢。

隨即在取款過程中柜臺人員發(fā)現(xiàn)上一交易日余額僅有幾百塊錢并報(bào)告主管，營運(yùn)主管瞬間覺得情況十分可疑，因?yàn)樽蛉疹A(yù)約時主管詢問其賬戶是否有足夠的余額支取，客戶回應(yīng)錢已到位，客戶的表述明顯與賬戶情況前后不符，且支取賬戶為跨一級行銀行卡，戶主和代辦人均為跨省戶籍。

營運(yùn)主管立即對賬戶進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)賬戶交易明細(xì)明顯異常，賬戶大額資金1筆48萬元于今日流入，交易渠道為云閃付，隨后通過數(shù)字人民幣分?jǐn)?shù)10筆轉(zhuǎn)至本人其他賬戶。根據(jù)以往堵截經(jīng)驗(yàn)受騙者都是通過云閃付給詐騙分子轉(zhuǎn)賬，通過分析，柜員馬上對戶主及代理人身份證進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)速查，發(fā)現(xiàn)代辦人員為涉詐人員，營運(yùn)主管立即上報(bào)分行渠運(yùn)管理部并同時撥打汕尾市城區(qū)公安局反詐中心電話，公安機(jī)關(guān)人員表示因其權(quán)限問題暫查詢不到該賬戶涉案情況，為進(jìn)一步排查可疑，主管再次撥打了市反詐中心的電話，再一次詳細(xì)描述客戶相關(guān)信息后等待反詐中心回復(fù)。為不打草驚蛇，柜臺人員跟客戶反映線路不好，需要稍等一下，并一直安撫客戶的情緒，在柜臺人員和營運(yùn)主管的配合下，成功穩(wěn)住客戶，民警也迅速趕到了銀行網(wǎng)點(diǎn)，及時制止了部分資金的轉(zhuǎn)移并成功把涉案人員帶走。

此次有效制止資金的轉(zhuǎn)移，體現(xiàn)出了建行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和極強(qiáng)的責(zé)任心，在做好服務(wù)的同時，心系每個客戶錢袋子的安全！在后續(xù)的工作中汕尾分行將會不忘初心，牢記使命，在金融風(fēng)險(xiǎn)防范中持續(xù)發(fā)力：

1.加強(qiáng)防風(fēng)險(xiǎn)、防詐騙的案例學(xué)習(xí)，不斷提高網(wǎng)點(diǎn)核查人員的職業(yè)敏感意識。
2.提高員工責(zé)任意識。
3.建立傳導(dǎo)暢通、部門協(xié)作的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對響應(yīng)機(jī)制。內(nèi)部明確暢通高效的溝通渠道，確保風(fēng)險(xiǎn)信息層層上報(bào)快速有效；外部加強(qiáng)與上級分行、金融監(jiān)管部門、公安部門的合作，統(tǒng)籌各部門力量形成合力，處置好風(fēng)險(xiǎn)隱患。

來源：建行汕尾市分行