廣東工行推動“跨境理財通”進一步落地

汕尾商務

     發(fā)揮境內外一體化經營優(yōu)勢

     自10月19日“跨境理財通”業(yè)務開辦以來，工商銀行廣東分行充分發(fā)揮工銀集團境內外一體化經營優(yōu)勢，在宣傳推廣、客群營銷、跨境聯(lián)動、流程優(yōu)化等各方面采取措施，不斷推動“跨境理財通”進一步落地推廣。

     產品選擇兼顧多樣性和流動性

     據悉，工行已為“北向通”港澳投資者提供超過150只中低風險理財產品及公募基金產品，為“南向通”內地投資者提供包括基金、債券及不同幣別存款在內的近110只產品。在產品選擇上，兼顧產品的多樣性和流動性。例如“北向通”產品，經工商銀行總行評審核定，從工銀理財子公司產品中遴選了53只表現(xiàn)穩(wěn)健、歷史業(yè)績良好的固定收益類產品，風險等級主要為PR2及PR3；從工銀瑞信以及總部在廣東、深圳的基金公司發(fā)售的基金產品中，遴選了80只產品，涵蓋R1-R3三個風險等級。

     “南向通”產品中，由工銀亞洲提供首批上線基金產品55只，債券14只和11個幣種的活期存款，由工銀澳門提供首批上線基金產品36只。

     根據目前業(yè)務情況，“北向通”理財產品中風險等級PR2的產品和貨幣基金較受港澳投資者歡迎。而“南向通”目前客戶以購買港澳貨幣基金產品為主。

     據統(tǒng)計，自“跨境理財通”業(yè)務落地至11月19日，工行廣東分行“北向通”共簽約近800戶，“南向通”簽約相對較少?？蛻糁饕?5-55歲年齡段為主，投資經驗普遍在5年以上。從該行試點至今的業(yè)務實踐來看，客戶重點關注的產品主要集中在固定收益類理財、貨幣型基金等風險適中、穩(wěn)健回報的產品，對于權益類基金，仍持較謹慎態(tài)度，主要是擔心跨境權益投資的風險較大。

     接下來，工行將根據大灣區(qū)居民需求進一步遴選優(yōu)秀管理機構和多元化的基金、理財產品，滿足不同層次客戶資產全球配置、財富保值增值的理財需求。

     已實現(xiàn)“足不出境”全程遠程辦理

     跨境理財通業(yè)務的開展有利于豐富粵港澳大灣區(qū)居民的財富管理配置選項，也是探索粵港澳金融合作新格局、促進人民幣國際化的全新路徑。從中長期來看，有可能成為銀行新的業(yè)務增長點，發(fā)展空間廣闊。

     目前，工行“跨境理財通”業(yè)務全面支持線上、線下多種簽約模式，實現(xiàn)“足不出境”全流程遠程辦理。工行首批在粵港澳三地超300家網點開通“跨境理財通”業(yè)務，“南向通”內地客戶只需要到工行大灣區(qū)指定網點，完成了合格投資者審核，提交材料，通過見證代理開戶方式就可以完成開戶和簽約。此外，工行還專門制定了“跨境理財通”業(yè)務投資者權益保護方案，全面保障理財通投資者權益。

     工行廣東分行表示，下一步，該行還將進一步優(yōu)化業(yè)務辦理流程，推出更有競爭力的產品，滿足客戶投資理財需求，為建設宜居宜業(yè)宜游的灣區(qū)優(yōu)質生活圈貢獻力量。